Tudo sobre Carteiras Recomendadas: o que são, como funcionam e como investir

Opções como a Carteira Safra Top 10 Ações oferecem mais comodidade com execução automática para aplicar em ativos recomendados

Carteiras recomendadas são uma boa forma de investir em ativos indicados por instituições financeiras com base em análises técnicas e fundamentalistas. Ter indicações do gênero no portfólio pode ser uma boa opção tanto para investidores iniciantes quanto para avançados, sempre de acordo com seu perfil e objetivos.

Para mais praticidade, algumas opções contam com execução automática por parte dos traders, que fazem o rebalanceamento ou troca de ativos da carteira de acordo com as recomendações – sem a necessidade de qualquer ação do investidor.

Ao longo deste artigo, entenda as principais informações sobre estes produtos e como investir.

O que é uma Carteira Recomendada?

Uma carteira recomendada reúne as sugestões de investimentos em uma ou mais classes de ativos pensadas pelos especialistas de cada instituição financeira em um só produto. O objetivo e a seleção de ativos de cada carteira variam de estratégia para estratégia.

Podem ser, por exemplo, um conjunto de ações, fundos imobiliários ou BDRs. Geralmente, busca retornos acima de algum índice de referência, como o Ibovespa ou dividendos para quem procura mais estabilidade e previsibilidade.
As carteiras podem ter apenas sugestões de ativos, com a ação de rebalanceamento feita pelo próprio cliente, ou ter execução automática, caso em que as mudanças nas posições são feitas mensalmente pela própria corretora de acordo com as recomendações.

Quais são os tipos de Carteiras Recomendadas?

Tradicionalmente, as carteiras recomendadas oferecidas pelas instituições financeiras usam uma única classe de ativos ou mesclam entre ações, BDRs (Brazilian Depositary Receipts), ações com foco em dividendos ou FIIs (Fundos de Investimento Imobiliário). O Safra, por exemplo, divulga mensalmente carteiras de ações ESG, com base em critérios de sustentabilidade ambiental, social e de governança no mercado.

Os ativos são escolhidos com base em estratégias diferentes e, também, de acordo com o perfil de cada instituição financeira.

Como funciona a Carteira Recomendada Safra Top 10 Ações?

A Carteira Recomendada Safra Top 10 Ações é uma carteira de execução automática, ou seja, você só investe uma vez e o rebalanceamento mensal fica por conta dos especialistas da Safra Corretora, a mais assertiva do país em 2022, segundo o ranking da Carteira Valor (Valor Econômico).

A estratégia da Safra Top 10 Ações é superar o índice Ibovespa em ganhos. É um produto que traz praticidade e visão de longo prazo para quem quer investir em renda variável.

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Quais são os custos de uma Carteira Recomendada?

Para investir em uma Carteira Recomendada, assim como em outros produtos de investimentos, é importante estar atento aos custos operacionais.

No caso das Carteiras, os custos variam de instituição para instituição. No Safra, não há cobrança administrativa adicional, além dos custos das operações que envolvem ações – ao comprar e vender ações, uma taxa de corretagem e um valor fixo por transação são cobrados.

Além disso, o Safra também oferece taxa zero de custódia da B3. Confira todos os valores neste link.

Como declarar a Carteira Recomendada no Imposto de Renda?

Em operações na Bolsa de Valores, a taxação do Imposto de Renda é de 15% sobre o ganho. Há uma exceção em casos de vendas abaixo de R$ 20 mil mensais, em que existe a isenção.

A declaração de investimentos em ações no Imposto de Renda é de responsabilidade do cliente. Quando preencher a sua declaração, é importante conferir as orientações da Receita Federal para cada classe de ativo.

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Matéria retirada de: https://www.safra.com.br/central-de-conteudo/aprender/tudo-sobre-carteiras-recomendadas-o-que-sao-como-funcionam-e-como-investir.htm